Nachlassplanung bedeutet, Verantwortung zu übernehmen – für dein Vermögen und für die Menschen, die dir wichtig sind.
Ohne klare Regelung greift die gesetzliche Erbfolge. Diese entspricht jedoch nicht immer dem, was man sich wünscht.
Eine strukturierte Planung schafft Sicherheit – emotional und finanziell.
Viele Menschen beschäftigen sich erst mit dem Thema, wenn ein Ereignis im Umfeld eintritt. Doch Nachlassplanung ist keine Frage des Alters sondern der Struktur.
Ohne Regelung kann es zu:
familiären Konflikten
finanziellen Engpässen
steuerlichen Nachteilen
Unsicherheit bei Wohneigentum oder Unternehmen kommen.
Nicht geregelt
=
gesetzliche Standardlösung.
Ohne Testament wird das Vermögen nach gesetzlicher Ordnung verteilt – unabhängig von persönlichen Vorstellungen.
Ein Testament erlaubt es, innerhalb der gesetzlichen Möglichkeiten eigene Schwerpunkte zu setzen – z. B. im Konkubinat oder bei Patchwork-Familien.
Bestimmte Erben (z. B. Kinder) haben Anspruch auf einen Pflichtteil. Dieser kann nicht vollständig entzogen werden.
Die frei verfügbare Quote kann individuell eingesetzt werden – z. B. zur Absicherung eines Partners im Konkubinat.
Je nach Familiensituation unterscheiden sich die Möglichkeiten erheblich.
Im Konkubinat besteht kein gesetzlicher Erbanspruch.
Ohne Testament kann der Partner leer ausgehen – selbst bei langjähriger Beziehung oder gemeinsamem Wohneigentum.
Eine abgestimmte Regelung ist hier besonders wichtig.
👉 Mehr zu Konkubinat absichern
Immobilien führen häufig zu komplexen Situationen:
Erben müssen ausbezahlt werden
Hypotheken werden neu geprüft
Verkaufsdruck entsteht
Ohne strukturierte Planung kann Wohneigentum zur Belastung werden.
Für Unternehmer ist Nachlassplanung besonders sensibel.
Es geht nicht nur um Vermögen, sondern auch um:
Fortführung des Betriebs
Nachfolge
Steuerfolgen
Absicherung der Familie
👉 Mehr zur Unternehmensnachfolge
Je nach Kanton und Verwandtschaftsgrad können Erbschaftssteuern unterschiedlich ausfallen.
Gerade im Konkubinat können steuerliche Unterschiede relevant sein.
Nachlassplanung sollte deshalb immer auch steuerlich betrachtet werden.
Testament schafft Klarheit
Pflichtteile begrenzen Gestaltungsspielraum
Konkubinat braucht aktive Regelung
Wohneigentum erfordert Struktur
Unternehmer sollten frühzeitig planen
Sobald Vermögen, Wohneigentum oder familiäre Verantwortung besteht.
Ja, sofern es formgültig erstellt ist. Eine fachliche Prüfung ist dennoch sinnvoll.
Ja. Pflichtteile sind gesetzlich geschützt.
Im Konkubinat besteht kein gesetzlicher Erbanspruch – aktive Regelung ist notwendig.
In einem Gespräch klären wir:
wie deine aktuelle Erbregelung aussieht
ob ein Testament sinnvoll ist
welche Pflichtteile zu berücksichtigen sind
wie Vermögen strukturiert übertragen werden kann
