Die meisten Menschen verbringen mehr Zeit mit der Planung ihres Urlaubs als mit ihrer Pensionierung. Dabei entscheiden die nächsten 5–10 Jahre über alles: Kapital oder Rente, Steuern, Lücken, Absicherung.
Als unabhängiger Finanzplaner (CFP®) begleite ich dich durch diese Entscheidungen — ohne Bankzwänge, ohne Produktdruck.
Kostenlos · 20 Minuten · Online via Microsoft Teams
Drei Schritte. Transparente Kosten von Anfang an. Du weisst immer, wo du stehst.
Du schilderst deine Situation — Alter, Einkommen, Vorsorge, offene Fragen. Ich gebe dir eine erste ehrliche Einschätzung: wo du stehst, was die grössten Hebel sind, und welches Angebot zu dir passt.
Kein Verkaufsgespräch. Wenn ich denke, dass kein Handlungsbedarf besteht, sage ich das.
Vollständige Analyse und Ausarbeitung deiner persönlichen Finanzstrategie — als Pensionsplanung oder Sport Office. Dokumentierter Massnahmenplan, verständlich erklärt, sofort umsetzbar.
Das erste Jahr ist im Projektpreis inbegriffen. Danach läuft die Begleitung weiter: jährliches Standortgespräch, direkte Erreichbarkeit, proaktive Information, wenn sich steuerlich oder vorsorgerechtlich etwas für dich ändert.
Frühpensionierung ist möglich — aber sie hat ihren Preis. Wer 5 Jahre zu früh aufhört ohne Plan, verliert oft CHF 50'000 oder mehr. Wir berechnen, was du brauchst, was du hast und was du noch tun kannst.
Diese Entscheidung ist endgültig und hängt von deiner Steuerbelastung, Familienstruktur und Risikobereitschaft ab — nicht von einer Faustregel. Falsch entschieden, kann das Zehntausende kosten.
Ein freiwilliger PK-Einkauf kann bis zu CHF 20'000 Steuern pro Jahr sparen. Wer das in den letzten 5 Jahren vor der Pension ignoriert, verschenkt echtes Geld — das lässt sich nicht rückwirkend korrigieren.
Wer nichts regelt, überlässt die Verteilung dem Gesetz. Das ist selten das, was man sich wünscht — besonders bei Konkubinat, Patchworkfamilien oder wenn ein Partner nicht erwerbstätig war.
Erkennst du dich in einem dieser Punkte wieder?
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Noch nicht bereit für eine vollständige Planung? Das Pensions-DNA Profil gibt dir in 90 Minuten ein schriftliches Bild deiner Vorsorgesituation — mit den grössten Hebeln, klar dokumentiert.
Vollständig anrechenbar auf die Strategische Planung
Du weisst vor dem ersten Gespräch, was die Zusammenarbeit kostet. Kein Nachverhandeln, keine Überraschungen. Der genaue Festpreis wird gemeinsam im Erstgespräch definiert.
Strategische Planung — wähle dein Thema
Kapital oder Rente, Frühpensionierung, PK-Einkauf, Steueroptimierung. Vollständig dokumentiert, sofort umsetzbar.
Finanzplanung für Profisportler — Karrierephasen, Vorsorge, Vermögensaufbau, zweite Karriere. Was nach dem letzten Spiel zählt.
Dein Plan ist gemacht und das erste Jahr läuft. Ab Jahr 2 geht die Begleitung weiter: jährliches Standortgespräch, direkte Erreichbarkeit per Telefon und Mail, proaktive Information bei steuerlichen oder vorsorgerechtlichen Veränderungen.
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir deine Situation und legen gemeinsam den Festpreis fest. Keine Verpflichtung, keine Überraschungen.
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