Ich bin schon 60. Ist das trotzdem für mich?
Ja. Die 50 steht für die Halbzeit, nicht für eine Altersgrenze. Je näher die Pension rückt, desto wichtiger werden Fristen und Entscheidungen.
Welche Unterlagen brauche ich?
AHV-Auszug, Pensionskassenausweis, 3a-Übersicht und die letzte Steuererklärung. Falls etwas fehlt, sagen wir dir nach der Buchung genau, was noch nötig ist.
Wie werdet ihr bezahlt?
Unser Honorar hängt an der Analyse, nicht an einem Abschluss. Allfällige Entschädigungen Dritter legen wir transparent offen.
Können wir als Paar kommen?
Ja. Beide Vorsorgesituationen werden gemeinsam betrachtet. Der Preis beträgt CHF 1'090 inklusive MwSt.
Was ist der Unterschied zur Strategischen Planung?
Vision 50 zeigt dir Standort, Richtung und Fristen. Die Strategische Planung rechnet Varianten im Detail durch und begleitet die Umsetzung. Der Preis von Vision 50 wird vollständig angerechnet.
Wie lange dauert es bis zum Dossier?
Du erhältst dein persönliches Dossier innerhalb von [X ARBEITSTAGEN] nach der Session.
Findet die Session online oder vor Ort statt?
Beides ist möglich. Vor Ort treffen wir uns in Gais oder Zürich, alternativ bequem online.
Ich plane eine Frühpension. Lohnt es sich besonders?
Ja. Die AHV kann grundsätzlich frühestens ab 63 vorbezogen werden, für Frauen der Übergangsgeneration 1961 bis 1969 ab 62. Ein Vorbezug führt zu einer lebenslangen Kürzung; der genaue Satz hängt von Dauer und persönlicher Situation ab. Deshalb sollten AHV, Pensionskasse und Vermögen gemeinsam geplant werden.
Wie werden meine Unterlagen übermittelt?
Du erhältst nach der Buchung einen persönlichen, geschützten [UPLOAD-WEG] für deine Unterlagen.
Was passiert mit meinem bisherigen Pensions-DNA-Profil oder Gutschein?
[REGELUNG FÜR BESTEHENDE KUNDEN UND GUTSCHEINE EINFÜGEN]
