📋 Kostenlose 3-Phasen-Checkliste

In 10 Minuten Klarheit über deine Pension – bevor Kapital oder Rente endgültig entschieden wird

Die strukturierte Checkliste für Menschen ab 50, die ihre finanzielle Zukunft selbstbestimmt angehen wollen. Kompakt, konkret, ohne Fachjargon.

✓ Kapital oder Rente strukturiert vergleichen
✓ Steuerfolgen frühzeitig erkennen
✓ Hypothek im Alter realistisch prüfen

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⚠️ Der häufigste Fehler

Viele beginnen zu spät. Nicht aus Unwissen – sondern aus Aufschub.

Thomas ist 57.
Er dachte, es sei noch Zeit.

Bis er merkt:
Kapital oder Rente ist endgültig.
Steuerfolgen können fünfstellig sein.
PK-Einkäufe haben eine 3-Jahres-Sperrfrist.

Thomas ist kein Einzelfall.

Viele stellen sich dieselben Fragen:

  • Reicht meine Vorsorge wirklich?
  • Kapital oder Rente – was ist sinnvoll?
  • Was bedeutet eine Frühpensionierung konkret?
  • Wie optimiere ich meine Steuerbelastung?
  • Ist meine Hypothek im Alter tragbar?

Wer früh Klarheit schafft, gewinnt Handlungsspielraum. Diese Checkliste ist der erste Schritt – strukturiert, kompakt, ohne Fachjargon.

Was dich in der Checkliste erwartet

Die Checkliste führt dich strukturiert durch drei entscheidende Phasen – von der Standortbestimmung bis zur konkreten Umsetzung.

Phase 1
50–55 Jahre

Überblick schaffen

Der ideale Zeitpunkt für die erste Standortbestimmung. Du hast noch genug Zeit für Korrekturen.

  • Vermögensübersicht erstellen (PK, 3. Säule, freies Vermögen)
  • Rentenschätzung AHV + PK berechnen
  • Rentenlücke identifizieren
  • Handlungsspielraum definieren (Einkäufe, Säule 3a)
  • Nachlass-Check (Testament, Begünstigungsklausel)
Phase 2
5 Jahre vor Pensionierung

Strategisch entscheiden

Jetzt geht es um konkrete Zahlen, Steueroptimierung und die wichtigste Entscheidung: Kapital oder Rente?

  • Kapital vs. Rente abwägen (Szenarien durchrechnen)
  • Steueroptimierung beim Bezug (gestaffelte Bezüge prüfen)
  • Hypothek im Alter realistisch bewerten
  • Frühpensionierung durchrechnen (AHV-Kürzungen, Kapitalbedarf)
  • PK-Einkäufe tätigen (3-Jahres-Sperrfrist beachten!)
Phase 3
1 Jahr vor Pensionierung

Umsetzung & Absicherung

Die Pensionierung rückt näher. Jetzt werden die Entscheidungen umgesetzt – präzise und steueroptimiert.

  • AHV & PK-Anmeldung einreichen
  • Bezugsstrategie finalisieren (Zeitpunkt, Höhe)
  • Vorsorgeauftrag & Testament aktualisieren
  • Budget für Pensionierung erstellen
  • Letzte Optimierungsschritte umsetzen

📥 Kompakt, klar, ohne Fachjargon. Die Checkliste gibt dir die Struktur – du behältst die Kontrolle über deine Entscheidungen.

Warum wir diese Checkliste erstellt haben

Wir begleiten Menschen 50+ bei Pensionierungs-, Vermögens- und Nachlassplanung – seit Jahren, mit klarem Fokus auf strukturierte Prozesse statt kurzfristiger Produktverkäufe.

Unsere Erfahrung zeigt:
Nicht die Zahlen verursachen Unsicherheit – sondern fehlende Struktur.

Viele unserer Kunden kommen mit denselben Fragen:

  • „Wo fange ich überhaupt an?"
  • „Was muss ich jetzt entscheiden – und was kann warten?"
  • „Wie stelle ich sicher, dass ich nichts Wichtiges übersehe?"

Diese Checkliste ist die Antwort.
Sie gibt dir die Struktur, die du brauchst – ohne Verkaufsdruck, ohne Fachjargon, ohne versteckte Kosten.

Unser Ansatz

01

Analyse vor Empfehlung

Keine Lösung ohne vollständige Standortbestimmung.

02

Strategie vor Umsetzung

Erst der Plan, dann das Produkt.

03

Begleitung statt Einzeltermin

Finanzplanung ist ein Prozess, kein Ereignis.

Diese Checkliste ist der erste Schritt zu Klarheit. Kostenlos, unverbindlich, sofort umsetzbar.

Ein Gespräch bringt oft mehr Klarheit als 100 Recherchen

Sicher dir jetzt die Checkliste – und beginne strukturiert zu planen. Kostenlos, unverbindlich, sofort per Mail.

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Häufige Fragen

Was kostet die Checkliste?

Nichts. Die Checkliste ist komplett kostenlos und unverbindlich. Keine versteckten Kosten, kein Abo.

Wie bekomme ich die Checkliste?

Sofort nach Eingabe deiner Email erhältst du die Checkliste als PDF per Mail. Du kannst sie direkt herunterladen und ausdrucken.

Was passiert mit meinen Daten?

Deine Email wird nur genutzt, um dir die Checkliste zu senden und gelegentlich hilfreiche Tipps zur Pensionsplanung zuzusenden. Du kannst dich jederzeit abmelden. Mehr in unserer Datenschutzerklärung.

Brauche ich danach ein Beratungsgespräch?

Nein, die Checkliste ist eigenständig nutzbar. Wenn du später Unterstützung möchtest, kannst du ein kostenloses Erstgespräch buchen – aber es besteht keinerlei Verpflichtung.

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