Deine Vorsorgesituation. Klar analysiert. Schwarz auf weiss.
Du bist dir noch nicht sicher, ob du eine umfassende Pensionsplanung brauchst? Das Profil ist der kleine, klare erste Schritt. In einer 90-Minuten-Session schauen wir deine Vorsorge an, von der AHV über Pensionskasse und Säule 3a bis zu Vermögen und Steuerpotenzial. Danach weisst du, wo du stehst, ob sich eine Planung für dich lohnt und welche Schritte sinnvoll wären. Unabhängig und honorarbasiert, es geht um Klarheit, nicht um den Abschluss.
Unabhängig und honorarbasiert
Genau dafür gibt es das Pensions-DNA Profil. Statt dich gleich für eine umfassende Planung zu entscheiden, machst du einen kleinen, klaren ersten Schritt.
Die Pension fühlt sich weit weg oder kompliziert an, und du weisst nicht recht, wo du anfangen sollst.
Bevor du Zeit und Geld in eine umfassende Beratung steckst, willst du wissen, ob sie für deine Situation etwas bringt.
Nicht alles auf einmal. Sondern klar wissen, welche Schritte in deinem Fall als Nächstes wirklich sinnvoll sind.
Du weisst danach, wo du heute stehst, ob sich eine Planung für dich lohnt und welche Schritte als Nächstes Sinn machen. Unverbindlich. Und falls du weitermachst, vollständig anrechenbar.
Kein Aufwand, kein Papierkrieg. Du buchst, wir analysieren, du bekommst dein Profil.
Online in zwei Minuten. Du wählst Datum und Uhrzeit, digital oder vor Ort.
Wir gehen deine reale Vorsorgesituation strukturiert durch. Zahlen, Lücken, Chancen.
Du erhältst dein persönliches Pensions-DNA Profil mit klaren nächsten Schritten.
Keine Oberfläche, keine Standardantworten. Wir gehen durch deine reale Situation, durch Zahlen, Lücken und Chancen.
Wie hoch wird deine AHV-Rente? Was steht in deiner Pensionskasse? Welches Einkaufspotenzial hast du noch und was spart das an Steuern?
Wie ist deine Säule 3a strukturiert? Optimierst du die jährlichen Einzahlungen? Wie verhält sich dein freies Vermögen zur Gesamtstrategie?
Ab wann kannst du realistisch in Rente? Was fehlt noch? Wie gross ist die Lücke zwischen deinem Bedarf und deiner voraussichtlichen Rente?
Wo lässt du aktuell Geld liegen? PK-Einkauf, gestaffelte Bezüge, Wohnkanton-Optimierung. Wir zeigen die grössten Hebel.
Nach der Session erhältst du ein schriftliches Dokument, das deine Situation zusammenfasst, die grössten Handlungsfelder benennt und konkrete nächste Schritte empfiehlt. Klar formuliert, sofort umsetzbar.
Eine einzige übersehene Optimierung, beim Kapitalbezug, beim PK-Einkauf oder beim Wohnkanton, kann mehrere zehntausend Franken ausmachen. Das Profil macht genau diese Hebel sichtbar. Entscheidest du dich danach für die Strategische Planung, wird der Betrag vollständig angerechnet. Dein Risiko liegt praktisch bei null.
Das Pensions-DNA Profil als Gutschein. Für alle, die jemandem etwas wirklich Bedeutungsvolles schenken möchten.
Deine Eltern sind um die 60 und du weisst nicht, was du ihnen schenken sollst? Ein Pensions-DNA Profil verstaubt nicht. Es ist Klarheit, die zählt.
Mitarbeitende ab 55 stehen vor den grössten Finanzentscheidungen ihres Lebens, oft ohne Plan. Ein Pensions-DNA Profil als Benefit zeigt echte Wertschätzung.
Du bestellst den Gutschein per Mail, erhältst eine Rechnung via Bexio und den Gutschein als druckbares PDF. Der Empfänger bucht den Termin direkt online.
Du bekommst ein persönliches schriftliches Profil deiner Vorsorgesituation, mit den grössten Hebeln, den wichtigsten Lücken und klaren nächsten Schritten. CHF 390, vollständig anrechenbar.